2024년, 여러분은 어떤 투자를 계획하고 계신가요? 오늘은 매력적인 월배당과 함께 주가 상승을 기대할 수 있는 SPYI ETF에 대해 알아보겠습니다. 2022년에 출시된 이 ETF는 S&P 500 지수에 투자하면서도 옵션 인컴 전략을 통해 높은 월배당을 제공합니다.
SPYI ETF의 기본 정보
- 출시일: 2022년 8월 30일
- 보수: 0.68%
- 자산규모: 약 3.3억 달러
- 배당: 연 12%의 월배당
- 비교 대상: JEPI, XYLD와 비교하여 좋은 1년 투자 성과
SPYI ETF 투자매력
NEOS 홈페이지의 SPYI의 지난 1년간 성과입니다.
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SPYI는 안정적인 12% 월배당을 주면서도 주가도 상승하는 ETF로, 월배당 SPYI 1년 투자 성과 비교에서 JEPI와 XYLD보다 좋은 결과를 보였습니다.
아래 링크 정보를 보시면, 매월 배당이 주기적으로 지급이 되었습니다.
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고배당 ETF 다른 종류들
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SPYI의 특징과 전략
1. 옵션 인컴 전략
SPYI는 S&P 500 지수 구성종목에 투자하고, 옵션 인컴 전략을 통해 추가 수익을 창출합니다. 옵션 인컴 전략이란 기초지수의 변동성을 활용해 옵션 프리미엄을 얻는 방법이에요. 이 프리미엄은 매월 배당금으로 투자자에게 지급됩니다.
2. 콜스프레드 전략
SPYI는 전통적인 커버드콜 전략 대신 스프레드 전략을 사용합니다. 스프레드 전략은 콜 또는 풋옵션을 매입하면서 동시에 다른 조건의 동일한 옵션을 매도하여 시간가치를 활용하는 방식입니다. 이를 통해 리스크를 줄이면서 수익률을 극대화합니다.
3. 세금 효율성
SPYI의 웹사이트에 따르면, 1256계약으로 분류된 SPX 지수 옵션을 활용하여 세금 효율성을 높이고 있습니다. 장기 60%, 단기 40%로 분류되어 있어요.
주의점
- ROC 문제: SPYI의 배당 중 90%가 ROC(Return of Capital)라는 점이 지적되고 있습니다. 이는 투자자의 원금 일부가 배당으로 돌아오는 것을 의미해요.
결론: SPYI ETF 투자의 가치
SPYI ETF는 S&P 500 지수에 투자하면서도 고배당을 제공하는 매력적인 투자 옵션입니다. 변동장세에서 특히 유리한 옵션 인컴 전략을 사용하고 있으며, 스프레드 전략을 통해 리스크를 관리합니다. 하지만 ROC 문제에 대한 이해가 필요하며, 투자 전 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다.